关于加密货币交易和非法投资类行为的界定和处理规范

一、违规行为界定

知识星球平台用户应严格遵守相关政策法规:

  • 不得进行虚假交易、非法套现、洗钱等行为;

  • 不得直接或变相从事互联网赌博、色情行为;

  • 不得直接或变相从事互联网销售彩票行为;

  • 不得直接或变相从事非法外汇、贵金属投资交易,非法证券期货类交易;

  • 不得直接或变相从事代币发行融资及虚拟货币交易;

  • 不得未经监管部门批准开展资产管理业务以及未取得省级政府批文的大宗商品交易等非法交易。

二、违规行为处理

知识星球有权对星球的违法违规行为,依据程度采取相应处置措施,处置方式包括但不限于内容处理、暂停服务及账号处理。

平台将针对发布违规内容的用户做如下处理:

  1. 首次发布的,将予以禁言7天处理;

  2. 再次发布的,将予以封号14天处理;

  3. 对多次在星球内发送违规内容的用户,知识星球有权做出永久关闭账号的处罚,并保留进一步追究相关法律责任的权利。

三、关于加密货币的相关法律规定

1、我国禁止私人发行代币票券,并对海外现金交易实施严格控制。

《中国人民银行法》指定中国人民银行为发行货币和管理货币流通的唯一权力机构。第二十条规定,禁止中国人民银行以外的任何单位或个人印制或发行可替代人民币的代币票券。此外,国家外汇管理局对个人可获得的外汇总额规定了每年50,000美元的上限。中国人民银行和国家外汇管理局都明确禁止个人未经当地外汇管理部门批准直接投资外国资本市场。违反此类规定可能会导致刑事责任。

2、我国禁止加密货币融资和ICO,并禁止开设加密货币交易平台。

2017年9月4日,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会、七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,公告明确不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。并将ICO定性为一种未经批准的非法公开融资行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

3、任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币

2020年10月23日,央行发布关于《中华人民共和国中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》。第一次将涉及虚拟货币、加密货币的“代币”等纳入法律。第二十二条规定,任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币,以代替人民币在市场上流通。